O que é KYC?

Resumo em 30 segundos

KYC (Know Your Customer, ou "conheça seu cliente") é o processo de verificar a identidade de quem abre uma conta, para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e acesso de menores.

Explicação completa

KYC é uma prática comum em bancos, fintechs e mercados regulados. Envolve confirmar dados pessoais, checar documentos e, muitas vezes, fazer verificação biométrica.

No mercado de apostas regulado, a identificação do apostador era usada para impedir o acesso de menores de idade e de pessoas proibidas de apostar, além de permitir o rastreamento de transações.

O KYC também tem limites: a coleta de dados deve respeitar a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), com finalidade definida e segurança adequada.

Por que isso importa

Pedidos de selfie com documento ou de dados pessoais fora de canais oficiais são um vetor comum de fraude.

De onde veio a informação (1)

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primáriaPresidência da República — Portal da Legislação
Lei nº 13.709/2018 — Lei Geral de Proteção de Dados(abre em nova aba)
Verificado 07 out 2026

Continue entendendo

O que é PLD?

PLD é a sigla para Prevenção à Lavagem de Dinheiro: o conjunto de regras e controles para impedir que recursos de origem ilícita circulem como se fossem legais.